لا تنسى هذه النفقات التجارية الشهرية في تخطيط الميزانية الخاصة بك

بدء مشروع تجاري جديد؟ لا تنسَ هذه النفقات التجارية الشهرية أو العرضية في ميزانيتك والتخطيط الضريبي.

على الرغم من أن هناك أنواعًا مختلفة من الأنشطة التجارية لها نفقات مختلفة ، فإليك قائمة بنفقات الأنشطة التجارية الأكثر شيوعًا والتي يجب على معظم الشركات دفعها. اقرأ القائمة للتأكد من عدم تفويت أي من هذه النفقات. تذكر أنه كلما زادت التكاليف التي يمكنك التحقق منها ، انخفض دخلك التجاري الشهري والسنوي ، وكلما انخفضت ضرائب نشاطك التجاري.

الضرائب ومصروفات العمل

لتحصيل هذه النفقات على الإقرار الضريبي لنشاطك التجاري ، يجب أن تكون قادرًا على إثبات أنها نفقات تجارية مشروعة. لا يمكنك اقتطاع النفقات الشخصية لأغراض ضرائب الأعمال. تأكد من الاحتفاظ بسجلات ممتازة. سأشير إلى الأماكن التي ستحتاج فيها إلى وثائق إضافية.

تكاليف الموقع

كل عمل يحتاج إلى مكان للعمل ، وهناك دائما تكلفة للموقع. قد يكون قرضًا عقاريًا على مبنى أو مؤجرًا في مكتب مؤجر أو مكان بيع بالتجزئة ، أو جزء من تكلفة المساحة في عملك المنزلي.

لنلقِ نظرة على بعض تكاليف الموقع الشهرية بالتفصيل:

الرهن: إذا كنت تملك مبنى ولديك رهن عقاري في المبنى ، فإن الفائدة على الرهن قابلة للخصم. الخاصية نفسها هي الأصول التي يتم استهلاكها (وهذا يعني ، أن تكلفة الشراء تنتشر مع مرور الوقت.)

عقد الإيجار: إذا كنت تقوم بتأجير مبنى أو مساحة تجارية لشركتك ، يمكنك خصم جميع التكاليف المرتبطة بعقد الإيجار.

موقع الأعمال المنزلية: إذا كان لديك نشاط تجاري في منزلك ، يمكنك خصم بعض تكاليف المنزل ، استنادًا إلى المساحة المستخدمة بشكل منتظم وحصري للأغراض التجارية.

المرافق ، والهاتف ، ونفقات الكمبيوتر

وبالمثل ، يجب على كل مشروع دفع تكاليف المرافق: الكهرباء والغاز والمياه والصرف الصحي وخدمات المدينة الأخرى مثل التقاط القمامة.

بالنسبة إلى الأعمال المنزلية ، يتم تقييم هذه التكاليف وفقًا للنسبة المئوية للمنزل المستخدم في النشاط التجاري. إذا كنت تستأجر موقعًا ، فقد يتم تضمين بعض هذه التكاليف في قيمة الإيجار. لا تنس تكاليف الهواتف المحمولة وخطوط الإنترنت على الكمبيوتر.

تعتبر بعض المعدات التي تشتريها لنشاطك التجاري ملكية مدرجة ، وهي فئة خاصة من مصلحة الضرائب الداخلية تتطلب منك الحفاظ على تكاليف العمل والتكاليف الشخصية منفصلة.

مصاريف خدمات وصيانة اخرى

الخدمات الأخرى التي تتكبدها معظم الشركات هي تكاليف الصيانة على المنشأة والمعدات والصيانة العامة. الشركات لديها أيضا تكاليف لحش القص ، إزالة الثلوج ، وغيرها من التكاليف الخارجية.

ستحتاج إلى تتبع المبالغ التي تدفعها مقابل الخدمات الخارجية. إذا دفعت مبلغ 600 دولار أو أكثر خلال عام ، فيجب عليك تزويد ذلك الشخص بنموذج 1099-MISC والملف الذي يتشكل مع مصلحة الضرائب الأمريكية.

التأمين على الأعمال

كل عمل يحتاج إلى عدة أنواع من التأمين . على سبيل المثال ، سوف تحتاج إلى تأمين على الممتلكات / الضحايا / المسؤولية لتغطية الأحداث الكارثية (مثل الحريق والتخريب) والإهمال العام. يجب أيضًا أن يكون لديك تأمين ضد انقطاع العمل ، والذي يدفع إذا كنت لا تستطيع استخدام موقع عملك لفترة من الوقت.

بالإضافة إلى ذلك ، قد تحتاج إلى تأمين متخصص ، مثل سوء التصرف أو تأمين مسؤولية المنتج. التأمين ضد العجز عليك وعلى الموظفين الرئيسيين الآخرين هو أيضا فكرة جيدة لمعظم الشركات.

الأجور والرواتب وضرائب الرواتب والفوائد

سوف تحتاج إلى دفع الموظفين حسب نظام الرواتب الذي قمت بإعداده ، بما في ذلك مزايا الموظفين وضرائب الرواتب. قد ترغب في البحث عن شركة الرواتب لمساعدتك في جميع تعقيدات هذا النظام.

اللوازم والمصروفات المكتبية الأخرى

قد تحتاج في كل شهر إلى تجديد الإمدادات ، بما في ذلك اللوازم والمواد المكتبية واللوازم الخاصة اللازمة لنوع عملك. قد تحتاج إلى الاحتفاظ بجرد للوازم ، إذا كان لديك الكثير منها.

الأتعاب المهنية

قم بإعداد فئة للرسوم المهنية ، بما في ذلك الرسوم المدفوعة للمحامي الخاص بك ومستشار CPA / Tax والاستشاريين المحترفين الآخرين.

قد لا تدفع هؤلاء الأشخاص كل شهر ، ولكن أموال الميزانية في هذه الفئة فقط في حالة.

في العديد من الحالات ، ستحتاج أيضًا إلى منح هؤلاء المحترفين نموذج 1099-MISC ، كما هو موضح أعلاه.

مدفوعات القرض والإيجار

يجب تضمين المدفوعات الشهرية على القروض وخطوط الائتمان والإيجارات في مصاريف عملك. تتبع الفائدة على هذه القروض للأغراض الضريبية.

تكاليف الإعلان والتسويق

تضمين التكاليف الشهرية للإعلان ، بما في ذلك التسويق عبر الشبكات الاجتماعية والأنشطة التسويقية والترويجية الأخرى ، مثل إعلانات الصحف واللوحات الإعلانية والإعلانات عبر الإنترنت. يمكنك تضمين تكاليف صيانة الويب هنا أو وضع هذه التكاليف تحت بند نفقات المكتب.

رسوم جمعية الأعمال

يجب تضمين رسوم عضويتك في جمعية مهنية أو مجموعة أعمال هنا ، بالإضافة إلى المنشورات المهنية. لا يمكنك اقتطاع تكاليف الأندية الاجتماعية (مثل الأندية الريفية) ، ولكن فقط تلك الضرورية مباشرة لعملك.

نفقات السفر والقيادة والترفيه

لهذه المصاريف ، ستحتاج إلى:

نفقات السيارات والقيادة. سوف تحتاج إلى تتبع عدد الكيلومترات وتاريخ الملاحظة والغرض من السفر.

نفقات السفر ، ما عدا السفر الجوي والفنادق والوجبات أثناء سفرك.

نفقات الطعام والترفيه . ستتمكن فقط من خصم 50٪ من هذه التكاليف ، ولكن يمكنك الاحتفاظ بسجلات مفصلة وإدراجها في الحسابات والضرائب على أي حال.

النفقات الضريبية

ستحتاج إلى تخصيص المال لدفع ضرائب الدخل ، وضرائب العمل الحر (الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية للأفراد العاملين لحسابهم الخاص) ، وضرائب البطالة والعمال ، والضرائب التجارية الأخرى. ضرائب الدخل الاتحادية ليست قابلة للخصم ، ولكن الضرائب الأخرى هي مصروفات الأعمال القابلة للخصم.

النفقات المتنوعة

الأهم من ذلك ، لا تنس تضمين مبلغ للنفقات المتنوعة . أنت لا تعرف أبدا ما الذي قد يحدث ، وسوف تحتاج إلى المال لدفع تكاليف غير متوقعة.