تتضمن الشركات العامة الكبيرة بيانًا بعنوان "مصادر واستخدامات الأموال" في تقاريرها السنوية ، ولكن حتى الشركات الصغيرة يمكنها العثور على مصادر واستخدامات مفيدة. ورقة العمل التي نوقشت هنا هي نسخة مبسطة ومختلفة قليلاً يمكنك استخدامها لإظهار المقرض المبلغ الذي تحتاجه لتمويل بدء التشغيل ومقدار المساهمة التي ستقدمها.
المقرضون مثل بيان المصادر والاستخدامات لأنه ملخص ممتاز لخططك المالية ، ويوضح المكان الذي ستحصل عليه من الأموال وما الذي سيتم استخدامه من أجله.
يعد إعداد عبارة "مصادر واستخدامات" أيضًا طريقة جيدة لوضع إستراتيجيات حول الطرق الإبداعية لتمويل بدء أعمالك أو توسعها.
بيان مصادر واستخدامات الأموال
كما يمكنك أن تقول من عنوانه ، فإن عبارة "مصادر ، واستخدامات الأموال" تعرض للقارئ المعلومات المطلوبة للحصول على "الصورة الكبيرة" لـ:
- استخدامات الأموال: كانت الأموال اللازمة للأغراض المختلفة لبدء الأعمال التجارية ، بما في ذلك كميات البدء من الإمدادات والمعدات والأثاث اللازمة لشراء المباني / الأراضي أو تكاليف الودائع للإيجار ، وتكاليف بدء التشغيل الأخرى. إذا كان نشاطك التجاري يدرس التوسع ، فسيعرض جزء "الاستخدامات" من البيان الإنشاءات أو التحسينات التي ستحتاجها ، والأصول الرأسمالية الإضافية التي ستحتاج إلى شرائها.
- مصادر الأموال: أين سيأتي المال لجميع التمويل. من المحتمل أن يكون لديك مزيج من الأموال المختلفة لأجزاء مختلفة من خطتك. على سبيل المثال ، قد تساهم بالأثاث المكتبي بنفسك ، والحصول على قرض لشراء معدات رئيسية ، والحصول على خط ائتمان لرأس المال العامل.
خطوات في إنشاء مصادر واستخدامات بيان الصناديق
يبدو شكل وثيقة المصادر والاستخدامات متخلفا - أولا ، يتم وصف استخدامات الأموال ، ثم المصادر ، كما لو كنت تتحدث إلى مقرض عن خططك.
- القسم الأول هو "استخدامات الأموال". في هذا القسم ، استخدم المجاميع الفرعية لكل قسم في ورقة عمل تكاليف بدء التشغيل : المرافق والمعدات والمركبات واللوازم والإعلان وتكاليف بدء التشغيل الأخرى . مجموع هذه الأرقام.
- في قسم "استخدامات الأموال" ، قم بتضمين تقدير لاحتياجات رأس المال العامل - أي مبلغ المال الذي تحتاجه لتسديد الفواتير أثناء قيامك بإنشاء عملك.
- إجمالي أموال بدء التشغيل واحتياجات رأس المال العامل هو إجمالي استخدامات الأموال.
- في قسم مصادر الأموال ، قم بإدراج جميع مصادر الأموال التي يمكنك تقديمها لنفسك ، مثل ضمانات القرض الذي تبحث عنه. قد يتضمن ذلك حقوق الملكية في منزلك ، أو حساب توفير ، أو حساب الاستجابة العاجلة (ليس عليك أن تدفعه ، فقط كن على استعداد للسماح للبنك بأخذه إذا لم تتمكن من سداد القرض الخاص بك).
- إن الفرق بين إجمالي استخدامات الأموال من القسم الأول والإجمالي الذي تقدمه يساوي مبلغ التمويل المطلوب.
مثال لمصادر واستخدام بيان الأموال
استخدامات الأموال:
تكاليف المرافق 120،000 دولار
المعدات والمركبات 325000 $
اللوازم والإعلان $ 49،000
تكاليف بدء التشغيل الأخرى 13000 دولار
مجموع تكاليف بدء التشغيل 507000 دولار
رأس المال العامل المطلوب 100،000 دولار
مجموع استخدامات الصناديق 607000 دولار
مصادر الأموال:
ضمانات المالك:
الجيش الجمهوري الايرلندي 50،000 دولار
مالك التوفير $ 10،000
الأسهم الرئيسية 30،000 دولار
مجموع الضمانات $ 90،000
المجموع المراد تمويله بمبلغ 517،000 دولار
مجموع مصادر النقد بمبلغ 607،000 دولار
لا يجب أن يكون هذا البيان معقدًا. هو فقط لإظهار المقرض كم تحتاج للتمويل ، ما لديك كضمان ومبلغ القرض الذي تحتاجه. في بعض الحالات ، قد لا تضع المال بالفعل في العمل (إذا كان لديك حساب IRA ، على سبيل المثال) ؛ أنت فقط تظهر البنك ما يمكنك القيام به إذا كنت في ورطة على القرض.
إنشاء مصادر واستخدامات الأموال الخاصة بك
أثناء العمل على تجميع هذا البيان ، قد ترغب في أن تكون مبدعًا للعثور على المزيد من مصادر التمويل. على سبيل المثال ، يمكنك القيام بحملة التعهيد الجماعي (مثل Kickstarter) لمنتج جديد ، أو العثور على ضمان قرض SBA لمساعدتك في تأمين هذا القرض.
لا تنس تضمين تكاليف الحصول على مصادر التمويل هذه في قسم استخداماتك للأموال.
كن دقيقًا وكاملاً كما يمكنك أن تكون عند إعداد قسم "استخدامات الأموال".
لا تترك أي سؤال دون إجابة. المقرضون لا يحبون المفاجآت.