استخدام الاهتلاك والاستقطاعات والاعتمادات والشطب
تمويل خطة التقاعد الأعمال
تحدث إلى مخططك المالي أو مستشار الضرائب حول إمكانية تمويل خطة تقاعد مؤهلة لنفسك ولموظفيك.
إذا كنت تعمل لحسابك الخاص وليس لديك موظفين ، فقد ترغب في النظر إلى 401 (k) لحسابك الخاص.
اقرأ المزيد عن خطط Solo 401k ، وغيرها من خطط التقاعد للشركات الصغيرة ، في هذا المقال من Beginners Investing.
خذ جميع الاستقطاعات الضريبية المشروعة
لدى مصلحة الضرائب الأمريكية العديد من الخصومات الضريبية المقبولة التي يمكنك اتخاذها لتقليل الضرائب على نشاطك التجاري. إذا كانت هذه نفقات تجارية مشروعة ، ويمكن لسجلات أعمالك أن تظهر أن الأموال قد تم إنفاقها ، فيمكنك على الأرجح أن تأخذ الخصم وتقلل من ضرائب نشاطك التجاري. خذ بعض الوقت لقراءة هذه القائمة من الخصومات الضريبية على الأعمال من الألف إلى الياء للتأكد من أنك لم تفوت أي استقطاع.
شراء معدات أو مركبات الشركة لاستقطاعات الاستهلاك
لم تكن استقطاعات الاستهلاك أفضل من أي وقت مضى ، وقد لا تكون جيدة في العام المقبل ، لذا قد ترغب في النظر في شراء سيارة أو معدات الشركة ووضعها في الخدمة (ابدأ استخدامها) قبل نهاية العام.
بالنسبة للعديد من الأصول التجارية ، يمكنك خصم (خصم من الضرائب) بنسبة 100٪ من تكلفة العنصر ، من خلال علاوة استهلاك البونص ، بالإضافة إلى طرق الإهلاك المعجلة الأخرى.
وابتداءً من عام 2016 ، تم زيادة القواعد الخاصة بإهلاك المكافآت واستقطاعات القسم 179 وتحديدها لعدة سنوات.
إنه وقت مناسب للنظر في شراء معدات تجارية ومركبات ، للاستفادة من هذه المدخرات المتزايدة.
دفع المكافآت ، والهدايا إلى الموظفين والمالكين
إحدى الطرق لمشاركة الثروة ، إذا جاز التعبير ، هي إعطاء مكافآت للموظفين والمالكين. ولكن عليك أن تكون على دراية بالآثار الضريبية على كل من الشركة والموظفين أو المالكين. على سبيل المثال ، مكافأة الموظف تخضع للضريبة كدخل للموظف.
شطب الجرد القديم والمعدات القديمة
"شطب" أصل ما يعني حذفه من الميزانية العمومية لشركتك. هذا له نفس تأثير الاستهلاك وهذا يعني أن دخل شركتك سيكون أقل ، مما يؤدي إلى انخفاض الضرائب. إذا كان لديك مخزون قديم يلزم التخلص منه أو معدات قديمة لا تستخدمها ، فستكون نهاية السنة وقتًا لترك القيمة الحالية لتلك الأصول خارج الكتب للحفظ على الضرائب.
شطب الديون المعدومة
بنفس الطريقة التي تأخذ بها معداتك أو مخزونك من كتبك ، يجب أن تنظر إلى تقارير تقادم حسابات القبض والتركيز على العملاء الذين لم يدفعوك منذ فترة طويلة والذين لن يدفعوا على الأرجح. يجب عليك استخدام طريقة المحاسبة على أساس الاستحقاق لتخفيض هذه الديون المشكوك في تحصيلها ، لذا عليك مراجعة مسؤول الضرائب الخاص بك إذا لم تكن متأكدًا من الطريقة التي تستخدمها.
ويعتبر أخذ هذه المبالغ من المستحقات إجراءً آخر لتخفيض الضرائب يستخدمه العديد من الشركات في نهاية العام. اقرأ المزيد حول كيفية عمل هذا في هذه المقالة حول طرق المحاسبة وإيرادات ومصروفات الوقت.
بعض نصائح التوقيت لخفض الضرائب على الأعمال:
جزء كبير من خفض الضرائب هو توقيت إيرادات ومصروفات الأعمال لتحويل الدخل إلى العام الذي سيكون له الأثر الأكبر في تخفيض الضرائب. هناك أيضًا قدرًا كبيرًا من التخمين المتضمن في معرفة معدلات الضرائب في كل عام والاعتبارات الأخرى ، لذا من الأفضل مناقشة هذه الاستراتيجيات مع المستشار الضريبي.
تخزين و Prepay
لتقليل فاتورتك الضريبية ، قم بتخزين المستلزمات المكتبية والمخزون. يمكنك أيضًا الدفع المسبق لمواد مثل التأمينات ، فوائد الرهن العقاري ، وحتى العضوية والاشتراكات ، طالما أن هذه العناصر مرتبطة بالأعمال التجارية ويمكن خصمها.
الوقت والمصروفات في نهاية العام
يمكن أن تكون واحدة من أكبر استراتيجياتك الخاصة بتخفيض الضرائب هي توقيت الدخل ، ونقله إلى السنة التي تتوقع فيها انخفاض الضرائب. على سبيل المثال ، إذا كنت تعتقد أن أرباحك ستكون أقل في العام المقبل ، فعليك تأجيل إرسال الفواتير حتى بعد 1 يناير. إن الحصول على مستشار ضريبي جيد وتكلفة اكتساب ملائمة أمر ضروري إذا كنت ترغب في استخدام هذه الإستراتيجية.
تنصل
لا يقصد من المعلومات الواردة في هذه المقالة وعلى هذا الموقع أن تكون ضريبية أو مشورة قانونية ، ولكن لعرض مواضيع عامة للمناقشة مع أخصائي الضرائب. كل وضع تجاري فريد من نوعه ، وأن الأنظمة الضريبية تتغير باستمرار. تحدث إلى الضريبة أو المستشار القانوني قبل استخدام أي استراتيجيات لخفض الضرائب.