كثير من رجال الأعمال يدفعون ضرائب أكثر من اللازم لأنهم يفتقدون الاستقطاعات التي قد يكونون قد اتخذوها. في ما يلي بعض الخصومات التجارية الشائعة التي قد تكون مؤهلاً لها. يتم تقديم هذه الخصومات كإمكانيات قد ترغب في استكشافها. قد لا تكون مؤهلاً للحصول على كل هذه الخصومات أو قد يكون هناك قيود على الخصم. إذا كنت تعتقد أنك قد تكون مؤهلاً للحصول على واحد أو أكثر من هذه الخصومات ، فراجع مسؤول الضرائب الخاص بك للحصول على مزيد من المعلومات.
مصروفات المصروفات النثرية
"المصروفات النثرية" هي العناصر الصغيرة التي تدفعها نقدًا ، مثل الخبز في اجتماع المكتب أو وقوف السيارات والرسوم. يمكن التقاط هذه النفقات الصغيرة تضيف إلى وفورات ضريبية كبيرة.
إذا كان لديك تجارة تجزئة ، يمكنك الاحتفاظ بالنقود في الدرج لإحداث التغيير. إذا كان لديك نشاط تجاري غير تجاري ، فقد يكون لديك نقدًا في متناول اليد لدفع ثمن المشتريات الصغيرة. إذا كنت تحتفظ بالنقود في المكتب ، فتتبع ما تنفقه عليه.
في كلتا الحالتين ، الطريقة الوحيدة التي يمكنك من خلالها إجراء تخفيضات ضريبية لهذه النفقات الصغيرة هي الاحتفاظ بسجلات جيدة . قم بإنشاء كتاب سجل وتأكد من أن الجميع يلاحظ الوقت والتاريخ والمبلغ وما اشتريت. في نهاية كل شهر ، أضف هذه المعاملات الصغيرة إلى نظام المحاسبة الخاص بك. سوف يفاجأ مدى السرعة التي تضيفها!
مصاريف السيارة
Y أو يمكن بشكل قانوني خصم النفقات لاستخدام سيارتك للعمل. ولكن يجب عليك الاحتفاظ بسجل معاصر (في الوقت المناسب) وتضمين معلومات حول غرض العمل.
السجل ضروري لسببين:
- لتسجيل عدد الكيلومترات لكل رحلة حتى تتمكن من إظهار أن الكثير من سفرك هو لأغراض العمل (على عكس الشخصية)
- للحفاظ على السجلات على المبالغ الدقيقة للنفقات.
هناك طريقتان لخصم نفقات الأعمال التجارية على عائدك الضريبي: الخصم القياسي أو النفقات الفعلية.
ستحتاج إلى تسجيل جميع النفقات حتى تتمكن من تحديد الطريقة المثلى.
مصاريف إعداد الوثائق
تكاليف إعداد الوثائق لخطة عمل أو طلب قرض. إذا كان عملك بحاجة إلى قرض وكنت تستخدم خدمات مستشار أو محام أو محاسب لإعداد خطة عمل أو بيانات مالية ، يمكنك خصم هذه النفقات ، حتى لو لم تحصل على القرض. على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في طباعة المستندات وربطها ، تكون هذه التكاليف قابلة للخصم.
تحمل رسوم وغيرها من الرسوم
تحمل الرسوم هي الرسوم والفوائد على الممتلكات. قد تكون بعض الرسوم المحملة قابلة للخصم إذا لم يتم رسملتها (تحسب كنفقات طويلة الأجل على الأصول الرأسمالية). لا تنس الرسوم المصرفية (بما في ذلك ضرائب المبيعات على هذه المعاملات) ، ورسوم السحب على المكشوف ، وتكاليف التمويل غير كافية. نعم ، هذه هي مصروفات تجارية مشروعة.
البحوث والتكاليف التجريبية
قد تكون تكاليف البحث والتجربة قابلة للخصم إذا اخترت عدم إدراجها كمصروفات رأس المال (طويلة الأجل). قد يتم خصم بعض تكاليف البحث في سنة واحدة أو يتم إطفائها (موزعة) مع مرور الوقت. لدى مصلحة الضرائب الأمريكية مزيدًا من المعلومات حول كيفية التعامل مع تكاليف البحث والتطوير والضرائب. هناك العديد من القيود والمؤهلات المتعلقة بهذا الخصم ، لذلك تحقق مع معد الضريبة الخاص بك.
قد تكون مؤهلاً أيضًا للحصول على رصيد ضريبي مقابل بعض تكاليف البحث والتطوير.
بدء الأعمال التجارية وتكاليف التنظيم
قد تكون مؤهلاً لخصم بعض تكاليف بدء أعمالك التجارية حتى 5000 دولار أمريكي وتكاليف تنظيمية تصل إلى 5000 دولار. إذا تجاوزت تكاليفك التشغيلية أو تكاليفك التنظيمية 50000 دولار ، فقد يكون اقتطاعك محدودًا. يجب أن يتم إطفاء باقي تكاليف بدء التشغيل (يتم توزيعها بمرور الوقت).
وفقًا لنشرة IRS 536 ،
تتضمن تكاليف بدء التشغيل أي مبالغ مدفوعة أو متكبدة فيما يتعلق بإنشاء تجارة أو أعمال نشطة أو التحقيق في إنشاء أو الحصول على صفقة أو نشاط تجاري نشط. تشمل التكاليف التنظيمية تكاليف إنشاء شركة أو شراكة.
من الجدير بالتأكيد الاحتفاظ بسجلات جيدة على جميع التكاليف المتعلقة ببدء التشغيل ، بما في ذلك تكاليف السفر ، وتكاليف الهاتف والإنترنت ، وتكاليف العمل مع المستشارين.
وأخيرًا ، والأهم:
مصاريف تجارية متنوعة
غالبًا ما يتم تجاهل المصروفات المتنوعة ، لكنها مهمة ، لأنها تضيف مبالغ كبيرة. قد تكون هذه النفقات هي التي تدفعها من جيبك وتنسى أن تحصل على تعويض من قبل الشركة. يمكن أن تكون وجبات الطعام مع العملاء أو العملاء. أو زيارة لمتجر دونات لعلاجات لقاء ما ، أو تكاليف أخرى لا تكون متأكدًا من كيفية تصنيفها. تصنيفها على أي حال! أضفهم جميعًا ، وينتج عنهم استقطاعات ذات مغزى يجب أن تأخذها.