التنبؤ المالي لشركتك الصغيرة

إن التنبؤ المالي للمستقبل ليس بالأمر السهل ، ويصبح الأمر أكثر صعوبة في ظل اقتصاد متقلب. ومع ذلك ، تبقى أساسيات التوقعات المالية كما هي. يجب على أصحاب الأعمال الصغيرة تطوير المواهب للتخطيط للمستقبل. إنها واحدة من مواهبهم الأساسية إذا أرادوا نجاح أعمالهم.

من أجل القيام بعمل جيد للتنبؤ المالي لشركة الأعمال الصغيرة ، يجب على المالك تطوير مجموعة شاملة من البيانات المالية المتوقعة.

تساعد هذه البيانات المالية المتوقعة ، التي يطلق عليها بيانات مالية نموذجية ، على التنبؤ بمستويات حسابات الميزانية العمومية المستقبلية بالإضافة إلى الأرباح والاقتراض المتوقع. هذه البيانات المالية المبدئية هي الخطة المالية لمالك الأعمال الصغيرة.

لماذا الشركات الصغيرة تحتاج إلى بيانات Forma Pro

تسمح هذه الخطة المالية للمالك بتتبع الأحداث الفعلية ضد الخطة المالية وإجراء التعديلات مع مرور السنة. هذا لا يقدر بثمن للمالك من أجل الحفاظ على العمل من المتاعب المالية في بيئة اقتصادية متغيرة. إذا كانت شركة الأعمال تحتاج إلى قرض بنكي أو تمويل آخر ، فإن هذه البيانات المالية الشكلية عادة ما تكون مطلوبة.

يمكن للشركات الصغيرة تطوير بياناتها المالية المبدئية لفترات زمنية مختلفة. الفترات الزمنية الأكثر شيوعًا هي إما ستة أشهر أو سنة واحدة. غالبًا ما يتم تطوير مجموعات البيانات المالية المبدئية لمدة ثلاث أو خمس سنوات للبنوك أو مستثمري الأسهم عند طلب التمويل.

يحتاج كل من أصحاب رأس المال المغامر والمستثمرين الملاك إلى بيانات مالية شكلية.

من أجل إعداد خطة مالية شاملة ، فإن أفضل طريقة هي إعداد بيان مالي مبدئي. بعد ذلك ، ستحتاج إلى ميزانية نقدية ، وأخيراً ، ميزانية ميزانية شكلية. هنا نظرة عامة على كل من هذه العبارات.

بيان الدخل فورما

يوفر بيان الدخل المبدئي عرضًا لمقدار الربح الذي تتوقع الشركة تحقيقه خلال فترة زمنية معينة. بشكل عام ، يتبع مالك الشركة الصغيرة أربع خطوات لتطوير بيان الدخل المبدئي:

بعد استخدام عرض مبيعاتك كنقطة بداية ، فإنك تستخدم جدول إنتاجك لحساب تكلفة البضائع المباعة إذا كنت تبيع منتجًا ماديًا. إذا كنت تبيع خدمة ، فأنت بحاجة إلى وضع قيمة على خدمتك واستبدال تلك القيمة بتكلفة السلع المباعة.

تتضمن المصاريف الأخرى التي تطرحها من المبيعات المصاريف العمومية والإدارية والضرائب وأرباح الأسهم ونفقات الفائدة. عند هذه النقطة ، تصل إلى إجمالي الربح المتوقع ، وهو هدفك في بيان الدخل المبدئي.

الميزانية النقدية

لا يمكن لأصحاب الأعمال الصغيرة أن يفترضوا ذلك لمجرد أنهم أظهروا ربحًا متوقعًا لأعمالهم أن كل شيء على ما يرام. الربح ليس هو نفسه النقد في الحضيض. مطلوب دفع كاش للأمام لتشغيل العمليات اليومية. ونتيجة لذلك ، يجب على أصحاب الأعمال التجارية الصغيرة أيضاً تطوير ميزانية نقدية متوقعة من أجل ضمان حصولهم على أموال كافية في المستقبل لتشغيل شركاتهم.

الميزانيات النقدية تتم على أساس شهري. تعتمد المقبوضات النقدية أو التدفقات الداخلة ، والتي عادة ما تكون عائدات المبيعات ، على توقعات المبيعات من بيان الدخل المتوقع. تحسب النفقات النقدية أو التدفقات الخارجة بالمثل. الفرق بينهما هو صافي التدفق النقدي . يجب على صاحب العمل أن يأخذ في الاعتبار ما إذا كان يسمح للعملاء بالدفع على الائتمان وحساب ذلك عند حساب التدفقات النقدية عند الاستلام.

في كل شهر ، يحسب مالك الشركة الصغيرة إذا كان هناك ما يكفي من النقود لتلبية الحد الأدنى للرصيد النقدي واحتياجات الشركة النقدية لهذا الشهر. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فسيتعين على المالك الاقتراض. إذا كان هناك فائض من النقد ، يمكن للمالك سداد القروض السابقة. وبهذه الطريقة ، يمكن لمالك الشركة الاحتفاظ بموضع جيد في الوضع النقدي للشركة.

Pro Forma Balance Sheet

بعد تطوير بيان الدخل المبدئي والميزانية النقدية ، يملك صاحب العمل الصغير الآن جميع المعلومات اللازمة لتطوير الميزانية العمومية المبدئية.

تعرض الميزانية العمومية النموذجية التغييرات المتراكمة في الشركة بمرور الوقت.

كما يحتاج المالك إلى معلومات من الميزانية العمومية للسنة السابقة. يمكن الحصول على مبلغ كل بند في الميزانية العمومية من واحدة من هذه الوثائق الثلاث. بعض الحسابات على الرصيد ، وربما الديون الطويلة الأجل و / أو الأسهم العادية ، ستبقى دون تغيير.

إذا زادت أصول الشركة من الفترة الزمنية السابقة ، فإنه يتعين على مالك الشركة النظر في جانب المسؤولية في الميزانية العمومية وإيجاد مكان الزيادة في الخصوم لدعم الزيادة في الأصول. هذا هو السيناريو الوحيد الممكن لصاحب العمل.