كيف تقوم بتحليل الميزانية لعملك

النقد هو البنزين الذي يجعل عملك يعمل. يمكن تعريف التدفق النقدي على أنه الطريقة التي تنتقل بها الأموال إلى عملك أو تخرج منه ؛ هذا هو الفرق بين مجرد القدرة على فتح مشروع تجاري والقدرة على البقاء في العمل. تحليل التدفق النقدي هو طريقة للتحقق من صحة الشركة المالية. هي دراسة حركة النقد من خلال عملك ، وتسمى الميزانية النقدية ، لتحديد أنماط كيف تأخذ في ودفع المال.

الهدف هو الحفاظ على النقد الكافي لعمليات الشركة من شهر إلى شهر. يسمى هذا النوع من تحليل التدفق النقدي تطوير الميزانية النقدية .

• الصعوبة: متوسط
• الوقت المطلوب: 3 ساعات

إليك الطريقة

1. ويسمى هذا النوع من تحليل التدفق النقدي إعداد الميزانيات النقدية وتحليلها. وهو جزء من خطة التنبؤ المالي قصيرة الأجل لشركتك. حدد مقدار النقد الذي سيتدفق إلى شركتك خلال الشهر. إذا كنت بدأت للتو عملك ، يجب عليك تضمين رصيد البداية النقدية التي تريد أن تكون متاحة كل شهر. سيكون هناك أيضا كمية المبيعات التي لديك خلال الشهر الأول. تتضمن المبيعات كلا من المبيعات النقدية والمبيعات التي تجريها لعملائك الذين يدفعون على الائتمان.
2. حدد مقدار النقد الذي سيتدفق من شركتك خلال الشهر. سيكون لديك مصاريف. ربما سيكون عليك شراء اللوازم المكتبية . قد تشمل النفقات الشهرية الأخرى الإعلان ، ونفقات السيارة ، ونفقات الرواتب ، وهذا غيض من فيض. سيكون لديك بعض النفقات الفصلية ، مثل الضرائب. قد يكون لديك نفقات تحدث في بعض الأحيان ، مثل شراء أجهزة الكمبيوتر ، أو السيارات ، أو غيرها من النفقات الأكبر. هنا مثال على جدول المدفوعات النقدية التي هي الخطوة الثانية من الميزانية النقدية.

1. أنت تريد النقد الذي سيتدفق إلى شركتك (الخطوة 1) ليكون أكبر من النقد الذي سيتدفق خارج شركتك (الخطوة 2). هذا يعني أن التدفق النقدي الشهري يجب أن يكون أكبر من التدفق النقدي الشهري الخاص بك ، لذلك سيكون لديك ما يكفي من النقود لتشغيل شركتك. فيما يلي ورقة عمل فارغة يمكنك استخدامها لحساب التدفق النقدي الخاص بك أو الإيصالات النقدية وورقة العمل الفارغة الأخرى التي يمكنك استخدامها لحساب المدفوعات النقدية الخاصة بك.

1. يصبح رصيدك الختامي للشهر الأول هو رصيد البداية للشهر الثاني. تفعل نفس النوع من التحليل. كل شهر ، قد تضطر إلى إضافة المزيد من العناصر إلى تحليل التدفق النقدي الخاص بك مع نمو أعمالك. يجب أن تقرر ما هو الحد الأدنى للرصيد النقدي النهائي الذي تجده مقبولًا لشركتك وتهدف إلى هذا الرقم كل شهر.
2. إذا كان التدفق النقدي الخاص بك يتحول إلى سلبي لأي شهر واحد ، فستضطر إلى اقتراض المال لهذا الشهر من العائلة أو الأصدقاء أو المستثمرين أو من أحد البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى. ثم ، إذا كان التدفق النقدي الخاص بك هو إيجابي في الشهر التالي ، يمكنك سداد هذا القرض.
3. استمر في القيام بذلك كل شهر في فترة التنبؤ الخاصة بك. حاول أن تبقي على الاقتراض الخاص بك إلى الحد الأدنى وتدفقك النقدي أكبر من تدفقك الخارج. تذكر أن هذه الميزانية النقدية هي وثيقة توقع مالي ولكن حاول أن تتبعها قدر الإمكان. في ما يلي مثال على الميزانية النقدية المكتملة ، استنادًا إلى الجداول التي اكتملت بالفعل ، والتي يمكنك الاطلاع عليها. فيما يلي ورقة عمل فارغة يمكنك استخدامها لشركتك الخاصة.

نصائح

1. الق نظرة على هذه المقالة . يوضح لك كيفية استخدام الميزانية النقدية كجزء من خطة شاملة للتوقعات المالية.
2. تساعدك ورقة العمل هذه على تطوير الجزء الأول من ميزانيتك النقدية ، جدول المدفوعات النقدية. تمنحك ورقة العمل الفارغة هذه مساحة لتطوير جدولك الخاص من إيصالات الدفع النقدي.

1. يوضح لك هذا المثال لجدول المدفوعات النقدية كيفية تطوير الجدول الزمني لشركتك. فيما يلي ورقة العمل الفارغة التي يمكنك استخدامها لتطوير "بيان المدفوعات النقدية" لشركتك.
2. في ما يلي مثال على ميزانية نقدية تستند إلى الجداول التي تم تطويرها سابقًا. فيما يلي ورقة عمل فارغة يمكنك استخدامها لشركتك الخاصة.
3. اقرأ واتبع هذه 6 نصائح للحفاظ على تدفق النقد الصحي والنصائح حول كيفية زيادة التدفق النقدي الخاص بك .

ماذا تحتاج

• جهاز الكمبيوتر الخاص بك
• برنامج المحاسبة المحوسب الذي تستخدمه
• جميع إيصالات ومصروفات المبيعات الخاصة بك
• كم من المال تريد أن يكون في متناول اليد في جميع الأوقات
• رصيدك النقدي المبدئي المبدئي