ما هو الاحتيال؟
ووفقًا لمعجم بلاكس لو ، فإن الاحتيال هو "معرفة التضليل بالحقيقة أو إخفاء حقيقة مادية لحث الآخرين على التصرف على حسابه". لاحظ أن الاحتيال متعمد ؛ يعلم الشخص الذي يرتكب الاحتيال أن العبارة أو الإغفال ليس وقائياً.
لاحظ أيضًا أن هناك نوعين من الاحتيال:
- احتيال عمولة ، حيث يقول شخص ما حقيقة يعرف أنها غير صحيحة "هذه السيارة لم تكن في أي حادث ،" (مع العلم أنها كانت)
- الغش في الإغفال ، الذي يخفي فيه شخص ما حقيقة ماسة (مهمة) ، كما هو الحال في معرفة أن السيارة قد وقعت في حادث ولم تكشف عنها.
غالبًا ما يكون الاحتيال جريمة مدنية (شخص أو كيان ضد شخص آخر) ، ولكن في بعض الحالات ، وخاصة الأفعال المتعمدة ، يمكن أن يكون جنائيًا (تتم ملاحقته من قبل جهة حكومية).
وتجدر الإشارة أيضا إلى أنه لرفع تهمة الاحتيال ، يجب أن تكون هناك خسارة. إذا كنت تشتري سيارة من ذلك الرجل الذي يقول: "هذه السيارة لم تكن في حال وقوع حادث مطلقًا" ، وتكتشف أنها كانت في حادث ، يجب أن تثبت أنك بطريقة ما تعرضت للأذى ، ربما لأن السيارة لا تعمل بشكل صحيح أو أنه لا قيمة له بسبب الضرر الذي لم تلاحظه.
ما هي أنواع الغش؟
الاحتيال يمكن أن يأتي في العديد من الأنواع.
في ما يلي بعض الأمثلة التي تؤثر على الأنشطة التجارية:
- تزوير الإفلاس ، الذي قد يتضمن إخفاء أو تخفيض قيمة الأصول ، أو إخفاء معلومات عن الشركة أو تدمير المستندات
- الاحتيال عبر البريد ، وذلك باستخدام مكتب البريد في الولايات المتحدة لتقديم تمثيلات زائفة
- الاحتيال في التوظيف ، وتزوير المعلومات بشأن طلب توظيف أو عدم الإبلاغ عن إدانات وجرائم بتهم قبل التوظيف
- تزوير تأمين أو المطالبة بإصابة أو تزوير مستندات مطالبات التأمين
- تزوير الأسلاك ، باستخدام الاتصالات الإلكترونية (بما في ذلك الإنترنت أو التلفزيون أو الراديو) لتقديم تمثيلات زائفة
- سرقة الهوية ، سرقة المعلومات التجارية ، عادةً إلكترونية ، بما في ذلك المعلومات الضريبية والاحتيال على بطاقات الائتمان.
الغش ضد الشركات
وسائل الإعلام مليئة بالقصص حول الاحتيال ضد الأفراد ، ولكن الشركات من المحتمل أن تكون ضحايا الاحتيال ، وربما أكثر من ذلك ، لأن الأعمال التجارية تتعامل مع العديد من الموظفين ، والبائعين ، والعملاء كل يوم ، أي واحد منهم يمكن يكون محاولة للاحتيال على الشركة.
موظف والاحتيال من الداخل
الأنواع الأكثر شيوعًا للتزوير الداخلي هي سرقة الأصول والاحتيال المحاسبي ؛ إذا تم ذلك من قبل الموظفين ، غالبًا ما يُطلق على هذا النوع من الاحتيال الاختلاس . الطرق الأخرى التي ينتهك بها الموظفون وغيرهم من المطلعين على الشركة هي نقود النقود أو كتابة شيكات مزيفة إلى أنفسهم أو أخذ بضائع أو لوازم من الشركة.
احتيال العملاء
يمكن للعملاء أو المشترين الاحتيال على عمل تجاري بطرق متنوعة ، بما في ذلك كتابة الشيكات السيئة ، واستخدام بطاقات الائتمان السيئة ، وسرقة المتاجر ، وإرجاع العناصر التي لم يتم شراؤها للحصول على رد أموال (يُدعى الاحتيال في العودة ، أو تقديم مطالبة كاذبة لإصابة أو حادث على خاصية.
المقاول أو الاحتيال البائع
يمكن للمقاولين المستقلين أو المتعاقدين من الباطن الذين يعملون لحساب شركتك أن يختصوا في عملكم ، أو يتقاضون أجوراً أعلى ، أو فاتورة مقابل العمل الذي لم يتم إنجازه.
منع خسائر الاحتيال لعملك
على الرغم من أنه لا يمكنك منع حدوث أي حدث من عمليات الاحتيال لنشاطك التجاري ، يمكنك اتخاذ الاحتياطات لتقليل النشاط الاحتيالي.
لمنع الاحتيال والاختطاف بين الموظفين :
- قم بفحص الخلفية لجميع الموظفين الجدد ، وخاصة أولئك الذين لديهم مسؤوليات مالية
- واجبات مالية منفصلة بحيث لا يوجد شخص واحد لديه كل شيء
- دع الموظفين يعرفون أنك تبحث
- لا تتخلى عن مسؤولياتك المالية تجاه أي موظف (شيك كتابي ، على سبيل المثال)
اقرأ المزيد حول كيفية ردع اختلاس الموظف .
منع أنواع أخرى من الاحتيال
- لمنع الخسائر النقدية ، قم بتدريب موظفيك على كيفية اكتشاف النقود المزيفة ، والشيكات السيئة ، والبطاقات الائتمانية المسروقة. معهد سياسات محددة في التعامل مع هذه الحالات.
- وضع سياسات مراقبة المخزون لتتبع الإمدادات والمخزون حتى لا يخرج من الباب. قد لا تتمكن من حساب كل قلم رصاص ، ولكن عليك معرفة ما يوجد في خزانة العرض أو في المخزون في جميع الأوقات.
- مراجعة الحسابات المستحقة الدفع والفواتير وأوامر الشراء بشكل دوري للتأكد من أنها من بائعين حقيقيين وأنك تحصل على العناصر التي تطلبها.
- سياسات بيانات المعهد والاحتفاظ بنسخة احتياطية من بيانات الشركة الحساسة باستمرار.
- قد ترغب في النظر في إنشاء نظام مراقبة لمراقبة العملاء والموظفين.
- منع سرقة الهوية عن طريق مراقبة حسابات عملك.
بوجه عام ، تتمثل أفضل الطرق لمنع واكتشاف الاحتيال ضد شركتك في:
- وضع أنظمة لمراقبة النشاط في جميع المجالات الحرجة ، من الموظفين إلى العملاء إلى البائعين ، و
- في الواقع القيام بالرصد ، حتى تعرف ما يجري.