كيفية إنشاء ميزانية نقدية لتحسين خطك القاعدي

التخطيط المالي قصير الأجل

لا يوجد شيء أكثر أهمية لشركتك من النقود. وتسمى الطريقة التي يتحرك بها النقد داخل وخارج نشاطك التجاري باسم "التدفق النقدي" ، ويمكن أن يكون التدفق النقدي هو الفرق بين البقاء في العمل والذهاب إلى العمل. تحدد الميزانية النقدية أنماط كيفية استلام الأموال ودفعها خلال فترة زمنية محددة ، مثل الشهر أو الربع أو السنة. هدفك هو الحفاظ على النقد الكافي للعمليات والمطلوبات دون ترك الكثير من السداد النقدي أو غير منتج.

في حين أنه من المستحيل التنبؤ بدقة بكيفية تدفق نقودك في أي شهر معين ، فإن عملية إنشاء الميزانية ومقارنتها بالواقع سوف تساعدك على إدارة النقص والتخطيط للاستخدام المناسب للأموال الزائدة.

التخطيط المالي قصير الأجل

الميزانية النقدية هي واحدة من الأدوات الأساسية المستخدمة في التخطيط المالي قصير الأجل من أجل التخطيط للتدفق النقدي. وغالبا ما يتم تطويره على أساس شهرى. تسمح الميزانية النقدية الجيدة للمالك برؤية الحاجات والفرص المالية قصيرة الأجل للنشاط التجاري. شهر واحد ، قد يكون لدى الشركة أموال إضافية وقد تكون قادرة على توفير بعض المال في صندوق سوق المال أو الاستفادة من صفقة في السوق. شهر آخر ، قد تعاني الشركة من عجز وتضطر إلى سحب بعض المال من المدخرات أو حتى التقدم بطلب للحصول على قرض بنكي قصير الأجل لتغطية احتياجاتها.

يمكنك أن ترى من خلال النظر في هذا التفسير لميزانية نقدية كيف يقول أصحاب المال تدفقاتهم النقدية المتوقعة (إيرادات المبيعات) والتدفقات الخارجة (النفقات) على أساس شهري من أجل حساب فائض النقود أو النقدية في نهاية كل شهر.

هذا هو أداة تخطيط قصيرة الأجل مفيدة للغاية بالنسبة لمالك الأعمال الصغيرة.

ثلاثة مكونات رئيسية

هناك ثلاثة عناصر لعملية تطوير الميزانية النقدية:

• الفترة الزمنية (مقدار الوقت الذي تقوم بتطوير الميزانية)
• المركز النقدي المطلوب (مبلغ النقد الذي ترغب في الاحتفاظ به بناءً على طبيعة عملك ، وتدفق الحسابات المستحقة القبض ، وإمكانية حدوث تغيير جذري مثل فرصة فورية أو حدث مؤسف)

• المبيعات والمصروفات التقديرية خلال الفترة الزمنية المحددة

نظرًا لأن المبيعات والمصروفات يتم تقديرها ، لن تكون ميزانيتك النقدية دقيقة تمامًا ، ولكن بمرور الوقت ستصبح أكثر مهارة في التنبؤ بالمبيعات والمصروفات المتوقعة في وقت معين من السنة.

تحليل

بمجرد إعداد الميزانية النقدية ، ستقارنها بأداء شركتك الفعلي. ستحتاج بالتأكيد إلى تعديل الميزانية مع حدوث التغييرات استنادًا إلى نفقات غير متوقعة أو مكاسب مفاجئة. سيعطيك هذا مدخلات العالم الحقيقي لتعديل الميزانية النقدية لهذه الفترة ، وتنقيح تفكيرك للفترة القادمة.

يجب على أصحاب الأعمال التجارية الصغيرة إيلاء اهتمام كبير لوضعهم النقدي ، والتدفقات النقدية ، وصدق ميزانيتهم ​​النقدية. سيوفر لك إعداد ميزانية شهرية مقابل التقرير الفعلي معلومات قابلة للتنفيذ لاتخاذ قرارات مهمة. بدون هذه الأدوات ، هناك فرصة جيدة جدًا إما أن تجد مؤسستك ضعيفة أو تضيع بها السيولة غير المستثمرة التي يمكن استخدامها بشكل أفضل لتحسين النتيجة النهائية.