بقعة العملات الأجنبية
سعر الصرف الأجنبي الفوري هو سعر عقد صرف أجنبي للتسليم الفوري (عادة في غضون يومين). يمثل السعر الفوري السعر الذي يتوقع المشتري دفعه مقابل عملة أجنبية بعملة أخرى. وعادة ما تستخدم هذه العقود للمتطلبات الفورية ، مثل شراء العقارات والودائع والودائع على البطاقات ، إلخ.
يمكنك شراء عقد فوري لقفل سعر الصرف خلال تاريخ مستقبلي محدد. أو ، مقابل رسم متواضع ، يمكنك شراء عقد آجل لتثبيت سعر في المستقبل.
إعادة توجيه العملات الأجنبية
عملة أجنبية آجلة هي عقد لشراء أو بيع مبلغ محدد من عملة أجنبية بسعر محدد للتسوية في تاريخ مستقبلي محدد مسبقاً (مقفل إلى الأمام) أو ضمن نطاق التواريخ في المستقبل (فتح إلى الأمام). يمكن استخدام العقود لتأمين سعر العملة تحسبًا لحدوث الزيادة في وقت ما في المستقبل.
العقد ملزم لكلا الطرفين.
كيف تعمل
إذا كان الدفع على إحدى المعاملات يتم على الفور ، فلن يكون أمام المشتري خيار آخر سوى شراء العملات الأجنبية في السوق الفوري أو الحالي ، للتسليم الفوري. ومع ذلك ، إذا كان الدفع سيتم في وقت ما في المستقبل ، فإن المشتري لديه خيار شراء العملات الأجنبية في السوق الفوري أو في السوق الآجلة ، للتسليم في وقت ما في المستقبل.
على سبيل المثال ، تريد شراء قطعة من العقارات في اليابان خلال ثلاثة أشهر في الين. أنت تمول عملية الشراء من بيع عقار في الولايات المتحدة بالدولار الأمريكي ، وتريد الاستفادة من سعر الصرف الحالي من الين إلى الدولار الأمريكي. هنا يمكنك استخدام الأمام. بغض النظر عما يحدث خلال الأشهر الثلاثة القادمة على سعر الصرف ، فإنك ستدفع سعر الفائدة الذي وافقت عليه بدلاً من سعر السوق في ذلك الوقت.
ينطبق هذا السيناريو نفسه على الاستيراد والتصدير من حيث شراء المنتجات بعملة واحدة (مثل الين) واستيرادها ودفع ثمنها بعملة أخرى (مثل الدولار الأمريكي).
أين يتم ذلك؟
يمكن إنشاء اتفاقيات وعقود صرف عملات أجنبية فورية فورية من خلال أي تسهيلات مصرفية دولية متطورة - اسأل فقط. ولكن يجب عليك أولاً أن تصبح عميلاً مصرفياً ، وتكمل الأعمال الورقية المناسبة ، وسوف تضطر ، على الأرجح ، إلى تقديم وديعة كضمان نقدي.
الاستفادة من العملات الأجنبية
إن الميزة الأساسية لتحديد وتحويل العملات الأجنبية هي أنها تساعد في إدارة المخاطر: مما يسمح لك بحماية التكاليف على المنتجات والخدمات التي يتم شراؤها في الخارج. حماية هوامش الربح على المنتجات والخدمات المباعة في الخارج ؛ وفي حالة صرف العملات الأجنبية الآجلة ، يتم إقفال أسعار الصرف لمدة تصل إلى عام مقدما.
تمكنك من تجنب مخاطر تقلبات العملة. وهذا ما يسمى التحوط العملة.
لا ينبغي أن يتم إدارة العملات الأجنبية من قبل شخص عادي. يجب أن يتم ذلك من قبل فرد مالي على دراية ، ويفضل أن يكون أميناً داخلياً ، أو مدير مالي ، أو أخصائي مالي يقوم بتنسيق الجهود مع أقسام الشراء والعمليات (التصنيع) والتسويق في الشركة. على سبيل المثال ، إذا كان أخصائي التمويل يرى أو يتوقع أن ينخفض عملته المحلية أو ذلك من مورده أو قاعدة تابعة له ، يمكنه شراء عملة أجنبية أقوى كاحتياطي للاستخدام في المستقبل. إذا كان الأخصائي على رأس لعبة التمويل الخاصة به ، يمكن توليد دخل كبير من خلال معاملات الصرف الأجنبي بخلاف العمليات العادية للشركة.