كيف يتم استخدام خدمة الضمان في التجارة الدولية.
على استعداد لتصدير البضائع الخاصة بك؟ لا تريد المتاعب من خطاب الاعتماد ولكن تريد النقدية الخاصة بك مقدما؟ ربما خدمة الضمان هي الحل. في هذه المقالة ، أفحص ما هي خدمة الضمان ، وكيف يتم استخدامها في التجارة الدولية وأين يمكنك تقديم المساعدة للحصول على خدمة الضمان.
ما هي خدمة الضمان؟
تتيح خدمات الضمان لكل من المصدرين والمستوردين حماية المعاملة عن طريق وضع أموال في أيدي طرف ثالث موثوق يقوم بتجميع الأموال وحجزها وتوزيعها حتى يتم استيفاء مجموعة محددة من الشروط بتعليمات المصدر أو المستورد.
يتم تعقب الشحنات لضمان شحن البائع ، والمشتري تلقى البضائع.
هذا يمكن أن يكون وسيلة دفع متبادلة المنفعة على معاملات التجارة الدولية. يستخدم بعض الناس خدمات الضمان لتقليل مخاطر الاحتيال المحتملة.
عندما يتعلق الأمر بالمعاملات الأصغر حجمًا (أقل من 5000 دولار) ، عادةً ما تكون التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان و PayPal هي أكثر أجهزة الدفع نقدًا التي يستخدمها المُصدِّرون استخدامًا ، ولكن يمكن استخدام خدمة الضمان كخيار بديل.
لماذا هناك حاجة لها وكيف تعمل
لديك عميل جديد تمامًا بلا سجل دفعات . لذلك ، للحد من المخاطر الخاصة بك ، كنت أطلب الدفع مقدما ، ولكن هذا هو الخيار الأقل جاذبية للمشتري. لماذا ا؟ لأنه يميل إلى خلق مشاكل التدفق النقدي له / لها ، وأنه يغذي القلق من أن البضاعة قد لا يتم إرسالها إذا تم السداد مقدما. علاوة على ذلك ، فإن طلب الدفع النقدي هو عيب عندما ينافس البائعون الآخرون على المشتري أن يختار من جميع أنحاء العالم ما لم يطلبوا نقدًا مقدمًا.
وحقيقة الأمر هي أنه إذا كنت تصر على الدفع نقدًا كطريقة الدفع الوحيدة لممارسة الأعمال التجارية في جميع أنحاء العالم ، فقد تحد من إمكانات التصدير وبالتالي تخسر المنافسين الذين يرغبون في تقديم شروط دفع أكثر جاذبية.
كيف يعمل الضمان. يرسل المستورد (المشتري) مبلغ الشراء المتفق عليه إلى خدمة الضمان.
بعد التحقق من الدفع ، يُطلب من المصدر شحن البضائع. عند التسليم ، لدى المستورد (المشتري) فترة زمنية محددة مسبقاً لفحص البضائع وقبولها. بمجرد قبولها ، يتم تحرير الأموال بواسطة خدمة الضمان إلى المصدر. يمكن دفع رسوم الضمان بالكامل من جانب أحد الأطراف أو تقسيمها بالتساوي بين المصدر والمستورد.
وفقًا لـ Jacob A. Manning ، من Dinsmore & Shohl LLP ، إليك نقطتان أساسيتان يجب أن تكونا على علم بها عندما يتعلق الأمر بخدمات الضمان: http://www.lexology.com/library/detail.aspx؟g=e66b89d9 -4b4a-448e-8001-60ad7b8e4ba4).
1. "خدمات الضمان هي مقاولين من أطراف ثالثة ، يجب تقييم موثوق بهم بنفس الطريقة التي يجب أن يكون عليها البنك. في خطاب الاعتماد ، يتفق الطرفان على أن خطاب اعتماد صادر عن أحد البنوك الدولية مقبول ، وذلك لأن كلاهما يعرف ويقدر أنه موثوق به وأصوله.
2. مع خطاب الاعتماد ، واحد لديه القدرة على تمويل إنتاج أو بيع البضائع. وبما أن البنك مدين للبائع بالتزام مستقل ، فيمكنه استخدام هذا الالتزام لتمويل إنتاج السلع. في ظروف معينة ، يمكنهم أيضًا الخصم من عائدات خطاب الاعتماد للحصول على النقد بسرعة أكبر.
وبالفعل ، بما أن السداد يجب أن يتم عادة في غضون أيام بعد تقديم المستندات إلى البنك ، فإن خطاب الاعتماد يمكن أن يؤدي إلى دفع سريع بعد شحن البضائع. هذه الخيارات أكثر صعوبة على الأقل مع خدمة الضمان إذا كانت متوفرة على الإطلاق. "
إلى أين أنتقل للحصول على مساعدة؟
وهنا بعض الخدمات الضمان المتاحة. تأكد من مراجعة مراجع العملاء الذين استخدموا هذه الخدمات قبل المتابعة. تحذير: إذا كان المشتري يصر على أنك تستخدم خدمة ضمان محددة ولن تقبل www.escrow.com (أو أي خدمة ضمان دولية أخرى تشعر بالراحة تجاهها في المعاملات الدولية كبديل) ، فقد ترغب في رفض المعاملة إمكانية النشاط الاحتيالي.
1. Escrow.com (https://www.escrow.com/why-escrowcom/security.aspx)
2. PaySAFE (https://paysafeescrow.com/international-trading-escrow)
3. 1st PMF Bancorp (http://www.invoicefactoringus.com/escrow-services/)
4. جي بي مورغان (https://www.jpmorgan.com/tss/General/Escrow_Services_/1114735358724)
يمكن أن تكون خدمات الضمان مربحة للجانبين لكل من المستوردين والمصدرين الذين يرغبون في طريقة الدفع النقدي المدفوع مسبقًا في المعاملات الأصغر حجمًا.
إخلاء المسؤولية: ليس لدي معرفة شخصية بالعمل في هذه الشركات ولكن من خلال البحث على الإنترنت ، وجدنا أن هذه الأربعة هي من أفضل الخيارات.
موارد إضافية
سوف تساعدك الموارد التالية على فهم الإمكانات الكاملة لاستخدام خدمة الضمان:
• تأمين المعاملة: مزايا استخدام خدمات الضمان عبر الإنترنت مقابل خطاب الاعتماد في التجارة الدولية
https://www.escrow.com/news/Articles/the_advantages_of_using_online_escrow_services_versus_letters_of_credit_in_international_trade/14