القاعدة رقم 1 أنت بحاجة إلى التخطيط الضريبي للأعمال

تلميح: كل شيء عن فاتورة الضرائب الإجمالية

على استعداد للقيام ببعض التخطيط الضريبي للأعمال؟ من المبكر أبدا أن تبدأ. لا ينبغي أن يتم التخطيط للحد من ضرائب عملك في فراغ. المفتاح هو أن نتذكر القاعدة رقم 1: فكر في التوازن. وهذا يعني ، فرض ضرائب على الرصيد مع أهداف عملك الأخرى والنظر في أنواع مختلفة من الضرائب ، حتى تتمكن من توفير إجمالي فاتورة الضرائب.

يفكر بعض مخططي الضرائب فقط في ضرائب دخل الشركات ، ولكن هناك ضرائب أخرى تدفعها الشركات ، كما يدفع أصحاب الأعمال أيضًا الضرائب الشخصية ، لذا يجب اعتبار كل هذا في الميزان.

انظر إلى بعض الأمثلة التي توضح كيف تعمل موازنة الضرائب:

كيفية تقليل الضرائب جنبا إلى جنب مع التكاليف الشخصية والتجارية

المثال رقم 1: الضرائب ونوع النشاط التجاري

تحقق الشركة التجارية الصغيرة لشركة جو أرباحًا هذا العام ، ويقترح مخطط الضرائب لديه أنه يشكل شركة. ولكن إذا ضمّنه ، فسيتعين عليه أن يصبح موظفاً. كموظف ، فهو مسؤول شخصيا عن نصف ضرائب FICA (تكاليف الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية). إنه بحاجة إلى النظر في جميع الضرائب التي يدفعها شخصيا ومن خلال عمله لمعرفة ما قد يكون أفضل نوع من الأعمال بالنسبة له.

مثال 2: نقل الأعمال

يريد جو نقل نشاطه التجاري إلى ولاية فلوريدا للاستفادة مما يعتقد أنه انخفاض الضرائب. وهو يعرف أن فلوريدا ليس لديها ضريبة دخل حكومية ، وهو ما يعتبره مدخرات ضريبية كبيرة. لكن بعض التكاليف الأخرى أعلى في ولاية فلوريدا. قد ينقذ ضريبة دخل الدولة الخاصة به لكنه سيدفع أكثر لشراء سيارات تجارية في فلوريدا ، بسبب ارتفاع تكاليف التأمين.

وقد يضطر أيضاً إلى دفع المزيد للحصول على رخصة تجارية ، وللتراخيص والتراخيص الأخرى.

مثال 3: إيرادات ومصاريف التوقيت في نهاية السنة.

يفكر جو ومستشاره الضريبي في نقل بعض من دخل أعماله إلى العام المقبل ، لكن عليه أن يفكر أولاً في نظامه المحاسبي (نقدًا مقابل الاستحقاق) وإمكانية فرض ضرائب أعلى أو أقل في العام المقبل قبل اتخاذ هذا القرار.

قائمة مرجعية لضرائب الأعمال والتكاليف

لمساعدتك في التخطيط الضريبي لعملك واعتبارات تكاليف الأعمال الأخرى ، في ما يلي قائمة تحقق للتفكير:

• ضرائب دخل الأعمال ، اعتمادًا على النموذج القانوني لنشاطك التجاري.
• ضرائب دخل الدولة والمحلية ، حسب موقع عملك.
• تراخيص العمل والتصاريح ، بناءً على موقع نشاطك التجاري ونوع نشاطك التجاري.
• ضرائب التوظيف . في حين أن معظم ضرائب العمل هي قوانين اتحادية ، قد تكون للولايات تكاليف ضريبية مختلفة.
• يمكن أن تكون ضرائب التوظيف الذاتي أعلى أو أقل ، اعتمادًا على إجمالي دخلك التجاري.
• قوانين الضرائب الحالية . على وجه الخصوص ، القوانين المتعلقة بالإهلاك يمكن أن تساعد شركتك في شراء السيارات والمعدات.

لا تنسى المنظمة كجهاز لتوفير الضرائب

كما أن تنظيمها والحصول على سجلات ضريبية تجارية مهمة مهمة أيضًا لتقليل الضرائب. إذا كان لديك سجل لجميع نفقات العمل (بما في ذلك العناصر الصغيرة مثل المصروفات النثرية) ، يمكنك إضافتها إلى نموذج الضريبة على عملك وتقليل الربح الخاص بك للسنة. يعد الحصول على سجلات جيدة أكثر أهمية في حساب السفر والوجبات ونفقات الترفيه. بدون سجلات جيدة ، فإنك تخاطر بالحرمان من الخصومات إذا تم تدقيق عملك.

تنويه: لا يقصد بالمعلومات الواردة في هذا المقال وعلى هذا الموقع كنصيحة ضريبية أو قانونية ، ولكن كمعلومات عامة. يتم تغيير الضرائب واللوائح الفيدرالية والولائية والمحلية في كثير من الأحيان ، وكل نشاط تجاري فريد. قبل القيام بأي تخطيط ضريبي أو إجراء تغييرات لتوفير الضرائب ، استشر مستشارك الضريبي ومستشاري الأعمال الآخرين.