تعريف غسل الأموال
لوضع أساس لهذه المادة ، يجب أن تفهم ما هو غسل الأموال. وفقا ل Investopedia:
"إن عملية خلق مظهر أن كميات كبيرة من الأموال التي تم الحصول عليها من جرائم خطيرة ، مثل الاتجار بالمخدرات أو النشاط الإرهابي ، نشأت من مصدر شرعي."
كيف يعمل غسيل الأموال؟
يعمل نظام غسيل الأموال التقليدي على هذا النحو. لنفترض أن جيم وناتان متورطان في بيع المخدرات غير المشروعة ، ولديهما تدفق نقدي ضخم قادمان. إنه أمر خطير ومن الحماقة إبقاء الأموال متوقفة ، لذا فهم بحاجة إلى وسيلة للحصول على المال في أحد البنوك دون أن يكونوا مثيرين للشك.
مطلوب من القطاع المصرفي من قبل الحكومة للإبلاغ عن أي ودائع نقدية إلى مصلحة الضرائب. يمكن للبنك أيضا الإبلاغ عن أي ودائع نقدية مشبوهة ، مثل مبالغ نقدية كبيرة متكررة أو العملاء حفظ مبالغ نقدية كبيرة في صندوق ودائع آمن. تعد تقارير مصلحة الضرائب الأمريكية هذه بحيث يمكن اكتشاف العمليات غير القانونية ، وضمان أن الشركات تدفع الضرائب.
لذا فإن الأشخاص الذين يديرون عمليات غير قانونية يحتاجون إلى طريقة للحصول على المال في البنك ، أين هو آمن ، دون أن يتجنب البنك. أي مبلغ نقدي كبير أو مبالغ نقدية كبيرة متكررة لا يتم الحصول عليها بشكل قانوني. يفتتح جيم وناثان أعمالًا مشروعة حيث يتدفق النقد بشكل روتيني في مطعم أو صالون تجميل أو غسيل سيارات أو متجر للآيس كريم أو مقهى أو محطة بنزين.
هذه الأعمال تسمى "الجبهة" لغسل الأموال.
لذا عندما يقدم كل من جيم وناتان الودائع النقدية إلى البنك كل يوم من أعمالهم التجارية المشروعة ، فإنهم يضيفون مبالغ نقدية إضافية من مبيعات الأدوية إلى حقيبة الإيداع ، ويختلط أموالهم القذرة من المخدرات مع الأموال "النظيفة" من مطعم شرعي أو صالون الأظافر. هذا هو المكان الذي يأتي منه مصطلح غسيل الأموال. شيئا فشيئا ، فإن المال القذر يشق طريقه إلى البنك المختلط بالأموال من الشركات الأخرى. لذا يبدو أن المال القذر نظيف.
كيف يعمل غسل الأموال على موقع ئي باي
بما أننا نعيش في مجتمع إلكتروني ، فإن برامج غسيل الأموال قد وصلت إلى الإنترنت. يتم تتبع المبيعات عبر الإنترنت. باي بال يرسل الباعة إلى 1099 ألف إذا تم استيفاء هذين الشرطين:
- 20000 دولار في المبيعات
- 200 قطعة مباعة
لذلك يتم استثناء بعض البائعين من استلام مستند الضرائب من الحكومة. (يجب على البائعين في eBay الإبلاغ عن الدخل من أعمالهم بغض النظر عما إذا كان هذا النموذج قد تم استلامه أم لا). لذلك يمكن أن تبقى بعض المبيعات على موقع eBay تحت الرادار ، إذا جاز التعبير.
طريقة واحدة أن الناس عديمي الضمير الذين يحاولون التعامل مع الأموال القذرة هو وضع قوائم وهمية على موقع ئي باي. يبدو الأمر وكأنه صفقة حقيقية ، ولكن السعر عادة ما يكون مبالغًا فيه بشكل فلكي لنوع العنصر ، ولا يكون سعر البيع منطقيًا.
أحد هذه البرامج يستخدم شرائط ديزني Black Diamond VHS ، لكن يمكن أن يكون على أي شيء. هنا كيف يعمل.
لنفترض أن لدى جيم عميل لديه رغبة في شراء شيء غير قانوني ، مثل المخدرات أو الممتلكات المسروقة أو الأسلحة. فبدلاً من إنشاء صفقة نقدًا ، وهو أمر خطير وأحمق ، يقول جيم لزبونه إنه سيضع قائمة على موقع eBay لمنتج معين بسعر باهظ جدًا ، مثل شريط Disney Black Diamond VHS. ثم يرسل رابطًا إلى العنصر إلى العميل. هذا ما يسمى "بيع مسبق." لذلك يمكن تسعير الفيديو بمبلغ 5000 دولار. بما أن هذه الأشرطة VHS من Disney لا تستحق هذا القدر ، لن يشتري أحد بالفعل هذا العنصر ، سيشتريه عميل Jim ، يتدفق المال من خلال Paypal. أيضا ، eBay يحصل على رسومهم لذلك هم سعداء ، ويحصل Paypal رسومه من 3 نسبة مئويّة.
يقوم جيم بشحن علبة من الصخور أو بعض العناصر غير المهمة إلى عنوان العميل ولا أحد أكثر حكمة.
وبمجرد أن تتم الصفقة على موقع eBay ، وتكون الأموال في حساب جيم ، فإنه يلتقي مع موكله لتسليم البضائع الفعلية التي قد تكون مرة أخرى مخدرات أو أسلحة أو نوعًا من المواد المهربة. تتم الصفقة ، وتغيرت الأموال ، ويتم تسليم البضائع غير القانونية ، ويتم كل ذلك تحت الرادار.
لماذا غسل الأموال على موقع ئي باي
حسنا ، حقا ، لنفس الأسباب يتم غسل الأموال في الشركات النقدية. لتحويل التركيز. ليطير تحت الرادار. لخلط المعاملة في مكان غير واضح. يباي يخلق درع مربكة رائعة يمكن للناس عديمي الضمير الاختباء وراءها. يتم بيع الملايين من المواد على موقع eBay كل أسبوع ، وبعضها يبيع بشكل شرعي لمئات أو آلاف الدولارات. لذلك فمن السهل أن تمتزج بين الحشود ونجح في سحب المخططات غير القانونية في أكبر سوق على الإنترنت في العالم.
إذا كان من الجيد أن تكون حقيقة ، فمن المحتمل!
هذا القول المأثور القديم صحيح هنا. إذا كنت تبحث عن قوائم مكتملة وترى شيئًا لا يبدو صحيحًا ، فمن المحتمل ألا يكون. عودة إلى الأشرطة "ديزني بلاك دايموند في إتش إس" ، بعضها بيع لأكثر من 50 دولارًا ، لكن معظمها يباع بأقل من 20 دولارًا. انهم ليسوا بهذه القيمة بشكل عام كفئة. عندما يكتشف الناس أنني أبيع على موقع eBay ، فإن أول ما يسألون عنه هو عن أفلام ديزني Black Diamond VHS ، وكيف يملكون خزانة مليئة بهم في المنزل ، وعليهم أن يتعلموا البيع على موقع eBay حتى يتمكنوا من الحصول على المال. للأسف ، لا بد لي من إخبارهم أنهم قد تم تضليلهم بشكل فاضح ، وتبدأ المناقشة كلها في الظهور. إذا كان سعر البيع على موقع eBay يبدو جيدًا بدرجة يصعب تصديقها ، فغالبًا ما تكون غريبة. القيام بمزيد من البحث وإلقاء نظرة على قانون المتوسطات. يمكن أن يكون هناك أكثر من ذلك بكثير مما تراه على شاشة الكمبيوتر.