تمويل البديل مطبات الأعمال يجب أن تكون حذرة مع

احصل على تمويل احتياجات شركتك دون وضع شركتك في خطر

تعد روح المبادرة من بين الطرق الرائدة التي يمكنك استخدامها للحصول على العمل الحر والاستقرار المالي والتوسع في استثماراتك . ومع ذلك ، قبل تحقيق النجاح ، قد تكون هناك تحديات مالية يتعين عليك التغلب عليها خاصة أثناء مرحلة بدء التشغيل. هذه المرحلة هي أصعب وأصحاب العديد من أصحاب الأعمال الناجحين الذين تم اجتيازهم من خلالهم ، وغزوه والآن تقرأ عنهم في مجلات نجاح الأعمال.

التحدي الرئيسي لكل رجل أعمال هو التمويل. هذا هو شريان الحياة الذي تزدهر فيه كل الأعمال التجارية. إذا كان لديك قوة مالية قوية في البداية ، فاعتبر نفسك محظوظًا لأن معظم الشركات الناشئة تجد صعوبة في الوصول إلى رأس المال. قد تكون الفكرة موجودة ولكن دفع الفكرة دون تمويل الأعمال يصبح تحديًا وعليك أن تتغلب عليه.

توجد مصادر مختلفة لرأس المال التجاري في السوق على عكس الماضي عندما كان المصدر الوحيد لتمويل الأعمال هو القروض المصرفية التقليدية. لقد تطورت مساحة إقراض الأعمال.
وجلب العديد من البرامج المختلفة لزيادة فرص الإقراض. وبصرف النظر عن القروض المصرفية التقليدية ، هناك تمويل جماعي ، وتمويل الأسهم ، والمستثمرين الملاك ، والتدفقات النقدية للتجار ، وتمويل رأس المال الاستثماري ، والقروض على الإنترنت ، وشركات التأجير ، وتمويل الديون والتخصيم على سبيل المثال لا الحصر.

كل هذه الخيارات البديلة لتمويل الأعمال يمكن أن تساعد أصحاب الأعمال على الوصول إلى مصيرهم.

ومع ذلك ، لديهم أيضا سلبيات قد تخفف من جهودك الاستثمارية وتترك لك شيئا في النهاية. لذلك عليك أن تكون حذرا جدا مع مصادر تمويل الأعمال هذه. وفيما يلي بعض المعلومات عن المخاطر المالية البديلة التي يجب على كل صاحب عمل أن يكون حذراً منها قبل اتخاذ القرار.

فقدان السيطرة على عملك

كيف ستشعر عندما يقوم شخص ما بتوفير رأس مال لعملك وينتهي به المطاف إلى السيطرة على كل عملية تجري في الشركة؟ إنه أمر قد تواجهه معظم الشركات الناشئة في سياق متابعة أحلام ريادتها. على سبيل المثال ، إذا استثمر مستثمر ملاك في شركتك من خلال توفير رأس المال ، فإن ما يتوقعه هو عوائد ضخمة على الاستثمار. هذا هو السبب الرئيسي الذي يجعل المستثمرين يضحون بالنقود ويضعون فكرتك على أرض الواقع. ومع ذلك ، قد لا ينجح توقع أعلى على العودة مما قد يؤدي إلى حقيقة قاسية لصاحب العمل. الفكرة هي أن مستثمرًا ملاكًا يريد استرداد أمواله ، وقد تفقد السيطرة على تشغيل الشركة.

من الجيد أيضًا ملاحظة أن تمويل رأس المال الاستثماري يواجه أيضًا مخاطرة كبيرة بفقد ملكية شركتك. إذا كنت ترى مستثمرين ممولين وتمويل رأس المال الاستثماري كطريقة لإيصال فكرة مشروعك إلى واقع ، فمن الأفضل أن تتأكد من أن النشاط التجاري مربح بدرجة كافية لتجنب أي خسارة محتملة في السيطرة على عملك.

لا دعم مستقبلي لعملك

بصفتك رواد أعمال ، تحتاج إلى الحصول على مصدر دخل احتياطي في حال أصبح التدفق النقدي أزمة في المستقبل القريب.

من الأفضل إنشاء الوصول إلى الائتمان عند بدء التشغيل والاستمرار في تنمية تلك القدرة على التمويل التي يمكنك الاعتماد عليها دائمًا كلما احتجت إلى النقد. لذلك ، من المهم جدا بالنسبة لك أن تبحث عن مورد التمويل الذي سيكون دائما موجودا لك في حالة حدوث أي شيء. العلاقة المتبادلة بينك وبين مصدر الإقراض الخاص بك أمر ضروري. عدم وضع هذا هو الخطأ الذي ترتكبه العديد من الشركات الناشئة عند الدخول في ريادة الأعمال.

معظم المستثمرين الملائكة وممولي رأس المال المغامر يواجهون مخاطرة كبيرة في تمويل الشركات الناشئة . بمجرد استرداد أموالهم ، هناك احتمال ضئيل أنهم سوف يقومون بمتابعة أي استثمارات إضافية في شركتك ما لم يكن هناك إمكانات عالية لتحقيق أكبر عوائد لهم. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فبمجرد أن يستعيد أحدهم رأسماله ، سيذهب إلى الأبد.

وهذا يعني أن التعامل مع المستثمرين الملاك ورأس المال المغامر هو وضع مربح للجانبين لكل من صاحب المشروع وكذلك للمستثمر على الرغم من أن المستقبل سيعتمد إلى حد كبير على نتائج الاستثمار الأول.

منح بعيدا جدا من عملك

بصفتك مقاول بدء ، فإن العقبة الرئيسية التي يجب عليك تجاوزها هي الجانب المالي. بمجرد أن تتمكن من الحصول على تمويل الأعمال ، يمكنك الآن الانتقال ودفع النمو والتوسع في المشروع. الكثير من رواد الأعمال الجدد ، ما يفكرون فيه هو أنه لو تمكنوا فقط من الحصول على أي مصدر لرأس المال ، ولكن إلى عدد قليل ، كل ما يريدون هو المصدر الصحيح لرأس المال. المصدر الصحيح يعني الحصول على التمويل الخاص بك وفي نهاية فترة المستثمر ، تترك عملك مزدهرًا ويحقق عوائد ضخمة. للأسف ، هذا لا يحدث لجميع مصادر التمويل البديلة.

بالنسبة للثوابت ، إذا كان عليك استخدام التمويل الجماعي ، فهناك جانب من جوانب إعطاء المكافآت والمكافآت إلى الممولين. قد يكون الحصول على حسابات المكافآت الخاطئة ضارًا ، وفي النهاية لن يترك لك أي شيء في عملك. قد ينتهي بك الأمر إلى التخلي عنها بدلاً من الاحتفاظ بها في العمل. وينطبق الشيء نفسه على نوع التمويل المسبق للتداول ، حيث قد ينتهي بك الأمر إلى تلقي مبالغ أقل من المبيعات لأن معظمها سيتم سحبها مباشرة من قبل الشركة المتقدمة للتداول النقدي . ولتفادي هذا الموقف ، عليك أن تتخلى عن اتفاق عمل يوضح بوضوح كيف سيعود المستثمر على أمواله حتى لو استغرق الأمر وقتًا أطول من المعتاد حتى يتمكن من استردادها.

سمعة سيئة لعملك

لا يعتمد تشغيل الأعمال التجارية الناجحة على البيئة الداخلية فحسب ، بل على البيئة الخارجية أيضًا. هذا الأخير يشير إلى كيفية ارتباط العمل مع البائعين والمستثمرين والعملاء وحتى القانون. هذا هو ما شكل سمعة عملك. إذا لم يكن صاحب المشروع حذراً ، فقد يفسد المرء سمعة العمل قبل أن يبدأ حتى. يمكن أن يحدث هذا على الرغم من أنه يعتمد بشكل كبير على الطريقة التي اختارها المرء للبحث عن رأس المال وذلك لجعل فكرة الأعمال تتحقق.

إذا اخترت استخدام التمويل الجماعي كطريقة للحصول على تمويل لمؤسستك ، فمن الأفضل أن تحزم نفسك بشكل أفضل! وذلك لأن التمويل الجماعي يمكن أن يؤدي أو يحطم سمعة عملك. قد يؤدي تشغيل حملة تمويل جماعي في النهاية إلى عدم نجاحها إلى الإضرار بسمعتك التجارية. الأشخاص الذين قد تعهدوا لك بعد سماع أن المشروع قد فشل سوف يأخذ أموالهم. لن يثق أحد فيك في ذلك النظام الأساسي إلا إذا قمت بتغيير تكتيكاتك والانتقال إلى منصة أخرى. وبشكل عام ، لا يمكن أن تظل السمعة كما هي. وهذا يعني أنه إذا كان عليك استخدام التمويل الجماعي ، فما عليك سوى التخطيط لحملة تمويل جماعي ناجحة .

القيود التشغيلية

معظم ممولي الشركات الصغيرة لديهم ميل لتقييد رواد الأعمال عندما يتعلق الأمر بإدارة العمل نفسه. يضعون اهتمامهم أولاً وهو استرداد أموالهم بدلاً من التركيز على كيفية توسيع الأعمال التجارية. هذا يمكن أن يكون مقصورا على الممول لأنهم ليسوا في وضع يسمح لهم بتنفيذ ما يشعرون أنه قادر على تحسين العمل. على سبيل المثال ، إذا قرر المرء استخدام سلفة نقدية للتاجر ، فقد تقيدك الشركة من الحصول على مدفوعات نقدية من المبيعات. هذا هو التقييد الذي قد يؤثر على العمل سلبًا بطريقة سلبية. قد يتم إغلاق معظم العملاء الذين يفضلون استخدام النقد ، الأمر الذي قد يؤدي على المدى الطويل إلى خسارة في الدخل ، الأمر الذي كان من الممكن أن يؤدي إلى تحسين النشاط التجاري.

واحد من المصادر الرئيسية المحدودة للتمويل لنشاط تجاري هو سلفة نقدية للتاجر (MCA). عادة ، تقوم MCAs بمنع أصحاب الأعمال من استخدام أي نوع آخر من المبيعات بغض النظر عن بطاقات الائتمان. هذا هو وجود قيود ضخمة لصاحب العمل لأنها قد تفقد في نهاية المطاف معظم الدخل التي قد تأتي من مصادر أخرى. وبالتالي ، فإنه من المستحسن لأي رجل أعمال أن يتفحص ما يستلزمه MCA ويحاول إعادة التفاوض بحيث يكون الطرفان راضين ويكون توازن العمل متوازنًا.

الحد من التقدم في الأعمال

بشكل عام ، فإن مصادر تمويل بديلة للشركات مثل تمويل الأسهم ، والمستثمرين الملاك ، وتمويل الديون تبدو جيدة للأذنين لشخص يبحث عن مصدر لرأس المال. يمكنهم في الواقع جعل أحلامك قابلة للتحقيق ولكن لديهم نكساتهم الخاصة التي من المفترض أن يفهمها المرء قبل أن يأخذ قفزة. من خلال تمويل رأس المال ، سيكون لدى الممول حصة من الشركة بينما يتم منحك التمويل بالدين أو المال أو رأس المال بدلاً من ذلك ويتم التوصل إلى اتفاق بشأن وقت سداد الدين. يتم استخدام مذكرة إذنية في هذا الأخير.

أسوأ شيء لا يرغب فيه أي رجل أعمال في أعماله هو مسألة الاضطرار إلى التشاور مع شخص ما في كل مرة يجب اتخاذ قرار بشأن الأعمال التجارية. ويرجع ذلك إلى أن معظم الوقت تستغرقه العملية بأكملها ، وفي بعض الأحيان يجب اتخاذ قرار معين على الفور. لا توجد فرصة عمل تنتظر أي رجل. يحدث هذا في الغالب في تمويل الأسهم والاستثمارات الملاك حيث يكون للممول حصة في الأعمال التجارية. تباطؤ عملية صنع القرار يبطئ عمليات الشركة ومع مرور الوقت يمكن أن تكون مكلفة. ولتجنب ذلك ، يجب على صاحب المشروع أن يتقاسم صلاحيات مع المستثمر الخارجي بشأن كيفية إدارة عمليات المؤسسة وإذا كانت هناك حاجة لاتخاذ قرارات ، فلا ينبغي استخدام الكثير من الوقت في التشاور مع بعضها البعض.

التشاور وصنع القرار

في بعض الأحيان في مجال الأعمال التجارية ، يجب اتخاذ قرارات معينة بسرعة مع الأخذ في الاعتبار أن الوقت هو المال عندما يتعلق الأمر بروح المبادرة. في بعض الأحيان لا تحتاج إلى إشراك شخص آخر عندما تنشأ مثل هذه المواقف. ومع ذلك ، فهذه ليست دائمًا طريقة للذهاب كلما كان لديك خبير مالي يتحكم في النشاط التجاري بطريقة ما. ممولين الأعمال معينة مثل تمويل الأسهم والمستثمرين الملاك غالبا ما يكون لها سيطرة على الأعمال التجارية ومن ثم يجب استشارة قبل التوصل إلى أي قرار.

تعتبر عملية التشاور وعملية اتخاذ القرار عملية إلغاء رئيسية لمالك الشركة كما هو الحال
يستغرق وقتا طويلا ويجعله يفتقد الكثير من الفرص التجارية. وبالتالي ، بصفتك مالكًا تجاريًا يسعي إلى اليسار واليمين ، قد تكون سعيدًا جدًا بالحصول على شخص يقدم لك رأس المال ولكن قبل أن تأخذ العرض ، انظر إلى ممول الأسهم ومتطلباته بالإضافة إلى المستثمر الملاك ،
الجلوس ومشاركة من يفعل ماذا ومتى لتجنب إبطاء العملية التجارية.

كلنا نعرف أن التمويل ، وفي هذه الحالة ، يعتبر الاستقرار المالي أحد العناصر الأساسية التي يمكن أن تجعل أي أعمال تجارية ناجحة. إنه يجعل الأشياء تتحرك بسهولة مقارنة بالأوقات التي تكون فيها هناك
هي أزمة التدفق النقدي. يحتاج كل صاحب عمل إلى المال لبدء النشاط التجاري أو توسيع نطاق العمل. تعتبر مصادر التمويل البديلة في الوقت الحاضر أسرع وأسهل طريقة لضخ الأموال في الأعمال التجارية.

الخيارات البديلة لها عيوبها الخاصة ويمكن أن تؤدي إلى انهيار ما كان يمكن أن يكون كيانات أعمال ناجحة. قبل أن يختار أي صاحب عمل أنواع مختلفة من خيارات تمويل الأعمال البديلة المتاحة ، تحتاج إلى تقييم الإيجابيات والسلبيات. بدون القيام بذلك ، يمكن أن تكون المصادر البديلة مكلفة على المدى الطويل. يجب أن تكون حذراً للغاية قبل أن تقرر تمامًا أن مصدرًا بديلاً محددًا لرأس المال لن يؤثر على عملك بطريقة سلبية.

يجب اتخاذ القرار بالكامل اعتمادًا على تطلعات نشاطك التجاري ، إذا كان لديك ضمانات أو غير ذلك بالإضافة إلى نوع السلع التي تتعامل معها. على سبيل المثال ، إذا كان لديك مخزون يمكنك استخدامه كضمان ، فسيكون من الأفضل اختيار تمويل المخزون كمصدر لرأس المال بدلاً من التخصيم. انظر إلى ما لديك وما تحتاجه قبل أن تستقر على أي شكل من أشكال المصدر البديل لرأس المال لعملك. عندما يتم كل هذا ، يمكن أن تكون من بين الأفراد الذين ازدهروا من خلال وجود هذه المصادر البديلة.